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欧盟采用规则来降低加密货币用户的匿名性

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    发表于 2020-4-8 23:24:25 | 显示全部楼层 |阅读模式

    欧盟理事会通过了一项影响欧洲加密货币领域的指令。该文件更新了欧盟反洗钱立法,以解决“与虚拟货币相关的风险”等问题。新规则旨在降低用户和交易的匿名程度,并满足加密平台必须实施的了解你的客户程序的要求。与此同时,欧洲央行一名高级官员呼吁将加密货币业务从传统金融中分离出来。

    当局对加密货币的使用进行监控

    “加强欧盟防止洗钱和恐怖主义融资的规则”已被宣布为2016年欧洲恐怖袭击后发起的“行动计划”的一部分。据该委员会的新闻机构称,新指令的目的是“在不妨碍支付系统正常运作的情况下关闭犯罪融资”。欧洲议会和理事会2015年5月20日欧盟指令2015/849的修正案于周一在总务委员会会议上通过,但没有进行讨论。在此之前,欧洲议会于2017年12月签署了一项协议。今年4月,欧洲议会议员投票支持该协议,以“在更严格的监管下引入加密货币”。

    主要的变化包括通过采取措施降低加密货币交易和加密货币相关交易的匿名性,以解决“与虚拟货币相关的风险”。根据文本,虚拟货币和法定货币之间的交易服务提供商以及托管钱包供应商将有义务识别可疑活动。该指令指出,当局应该能够通过这些平台监控加密货币的使用情况并且国家金融情报部门应该有权获得信息,允许他们将加密货币信息与所有者的身份联系起来。

    发起者承认,该文件中的措施并没有完全解决匿名问题。这些措施应由成员国详细说明,这些成员国将有18个月的时间将该指令的条款转置到其国家监管框架内。一旦这种情况发生,整个联盟的加密货币交易所将不得不遵守更严格的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)的指导方针,包括在他们的平台上引入完整的客户验证。

    一些公司已经朝着这个方向迈出了步伐。受欢迎位于赫尔辛基的点对点交易所Localbitcoins最近更新了它的服务条款。它承认,这些变化主要是由于欧盟的规定而引入的。他们强调身份识别要求,并警告用户,在某些情况下例如交易超过一定的数量限制,或在帐户黑客入侵/追回和欺诈调查的情况下,他们将被要求提交身份证明文件。新条款最早将于本月生效。

    虚拟货币的定义

    欧盟理事会表示,“虚拟货币不应与电子货币混淆。”指令指出,尽管加密货币可以作为一种支付手段,但它们也可以服务于其他目的,并找到更广泛的应用,如交易、投资和价值存储。“虚拟货币”的定义已经被提供,在这个定义中,他们被称为“没有由中央银行或公共当局发行或担保的价值的数字表示”。该指令还指出,加密货币不依附于法定货币,也不具备法定货币的法律地位,但被自然人或法人接受作为交换手段。加密货币可以通过电子方式传输、存储和交易。

    这家欧洲机构已将托管钱包供应商确定为“为了持有、储存和转让虚拟货币而为客户维护私人密钥的实体”。根据法律文件,国家当局应确保他们,连同加密货币交易服务的提供者,都是注册或许可的。

    该指令还介绍了关于匿名预付银行卡的变化,以“拒绝恐怖分子这种融资方式”。强制识别其持有人的门槛已降至150欧元。在远程支付交易超过50欧元的情况下,还需要进行身份验证。

    欧洲央行官员想要“隔离”加密业务

    尽管布鲁塞尔正在采取行动加强管理加密交易的规则,但法兰克福表示,整个加密业务应该与传统金融隔离。据路透社(Reuters)报道,欧洲央行(European Central Bank)的一名高级代表表示,银行应将与虚拟货币(风险投资)相关的任何活动与其他业务分开,甚至甚至用资本支持以降低风险。这名官员还呼吁监管加密货币代币、交易所和任何与其交易的银行或清算所。

    欧洲央行董事会成员Yves Mersch周一在土耳其的一次会议上表示:“由于虚拟货币的高波动性,要求任何风险投资交易都得到充足的资本支持并与其他交易和投资活动隔离开来,似乎是合适的。”他补充称,加密货币市场规模太小,不会危及金融稳定,但他警告称,这种情况可能会发生变化。Mersch强调说:“有必要检查由金融市场基础设施进行的任何风险投资活动是否应该被隔离。”

    英文来源:https://news.bitcoin.com/eu-adopts-rules-to-reduce-anonymity-for-crypto-users/

    编译:Toxic

    稿源(译):比特币之家

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