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货币的危机:了解的意义在哪里?与比特币有什么关系? ...

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发表于 2019-4-8 08:19:58 | 显示全部楼层 |阅读模式
比特币的支持者们坚持认为比特币是一种更好的货币,而作为对比的法定货币则显得不是那么完美。其实这种分歧的根源来自于目前的法币经济体系更多的是源于凯恩斯主义学派,而比特币的支持者们往往是奥派(奥地利学派)理论的支持者,而这其中也就难免产生很大的分歧。
没了解过经济学的朋友应该不太清楚这其中缘由,我简单解释一下。其实经济学上的派系有很多,比较主流的是芝加哥学派、奥地利学派和凯恩斯主义。应用一段描述来简单地让各位知道这几个学派之间的区别:
“1.芝加哥学派:充分维护市场竞争,好好做裁判就行。像极了看小孩玩游戏自己在教室外抽烟的老师。
2. 奥地利学派:尊重绝对的市场经济,绝对的自由,放任不管,任由市场把自己安排的妥妥当当。
3. 凯恩斯主义,经济没了政府管根本不行,还是得靠政府才有救!”
简单看了这几个派系的“服务宗旨”,相信大家一眼就能看出来哪个派系更受到世界各国政府的喜爱。
而作为“奥派最好的加密货币实验”--比特币,就是希望能取代让人们失望的法币体系。
而还是有很多反对的声音比如: “法币好好的,为什么要被取代?” 。
那么问题来了,法币真的好好的吗?当然不是,法币目前存在着几个关键性的问题,包括无休止的货币超发带来的通货膨胀对人民财富的影响,也包括货币发行不受限制带来的国家债务成了完全的庞氏骗局等等,都让人们对这个并不古老还是却老气横生的“信用货币”产生了极大的质疑。
但其实真正值得人生关注的,不止是这些“无声的收割”,更应该是“真正的破灭”——货币危机。
货币危机一般来讲被视为金融危机的一部分。一种比较普遍的定义是至少25%的货币名义贬值,或者出现某一小段时间内贬值超过10%这样的剧烈波动。
为什么“金融危机”、“经济危机” 甚至是“次贷危机” “欧债危机” 这些名词大家听得很频繁,但是在我眼中更可怕的“货币危机”大家反而很少听说呢?因为发生这些危机的都是全球瞩目的国家,美国和欧洲国家,而发生货币危机的,往往是小型经济体,或者说并不怎么出现在世界目光内的国家和地区,所以对于国内非专业人士来说,货币危机似乎并不常发生。
但是,货币危机其实非常频繁发生,金融危机才是不经常发生。从2014年到2019年不到5年时间,就有超过60个国家符合货币危机的定义了。如果时间线再拉长的话,在过去的三十年时间里,有一百多个国家出现过货币危机。
其实非常频繁。
我们经常看到新闻和专家说,金融危机如何惨烈,大公司倒闭多少人破产多少人丢掉工作无家可归等等,但是货币危机一旦发生,受到巨大波及的人数可以按占总人口多少比例来算的巨大数字。
而且,金融危机影响最大的是金融体系,而参与到金融体系的(中产阶级以上)本身就应该知道有这个风险,毕竟在金融危机之前,很多人还在不断通过金融体系获取越来越多的财富。
而货币危机一旦发生,受害最惨的往往是并不贪婪的、勤勤恳恳的、并没有做错什么的普通人。
正如印度之前的废钞运动,不会进行财产配置,不会购置房产、股票、黄金,甚至连把钱存银行都不会的普通人,他们毕生的积蓄只有那么几张1000面额的钞票,一夜之间,灰飞烟灭,而很多人,甚至倒在了银行排队的路上,不再醒来。
而在国际市场上,印度货币则成了一个笑话:


很多人觉得委内瑞拉、津巴布韦、伊朗这些国家出现的崩溃式的货币危机不会出现在我们头上,所以准备比特币没什么用,其实不然。比特币作为全球认可越来越高的“危机货币”,不论哪个主要经济体出现一个“像样的”货币危机,都会是比特币巨大的利好。长期来看,危机一定会不断发生,这也是为什么我们坚定持有比特币的原因。
接下来,我想举历史上比较著名的几次货币危机的典范(都是大型经济体),来作为案例解释为什么货币危机一定会不断地发生,并且不是在小型经济体发生而已(小型经济体有几十个已经在这几年发生了)。
一、墨西哥,1994.
1994 年12月19日深夜,墨西哥政府突然对外宣布,本国货币贬值15%,这一决定引爆了市场,人们疯狂抛售。而伴随着比索贬值,外国投资者大量撤走资金,墨西哥外汇储备在两天时间里锐减近40亿美元。在墨西哥政府宣布贬值之后的短短的三天时间,墨西哥比索兑美元的汇率就暴跌了42%之多。
汇率三天时间贬值42%,你觉得还有外国人愿意跟墨西哥人做生意吗?还有投资者敢投资吗?于是墨西哥的经济崩溃了。
一般来讲,资本主义国家的经济崩溃的标志都是股市崩溃(因为我国不是资本主义国家,所以经济好不好坏不坏,A股都不好)。资本外流对于墨西哥股市的影响是巨大的,在汇率崩溃的一周后,墨西哥IPC指数开始下跌,第一天跌6.26%,半个月后的1月10日更是狂跌11%。
货币危机的三个月后,墨西哥股市IPC指数已跌至1500点,股市下跌幅度甚至超过了货币贬值的幅度,跌去了48%。
这也是我说的“一个国家的崩溃,往往是从货币崩溃开始的”的标准案例。
当然,墨西哥后来也一直没缓过来:


本来经济蓬勃发展的墨西哥现在变成了什么样,大家也都心里有数...哀其不幸吧。
二、亚洲,1997.
亚洲金融危机,这是每次提到货币危机引起金融危机必被提起的一个典型,典型的程度不亚于委内瑞拉之于比特币。
简单讲一下这个故事线:亚洲在二战后的60、70年代经济开始摆脱过去的阴影开始发展,全面进入工业和金融时代。打完基础之后,在八九十年代亚洲几个国家(地区)经济开始腾飞,其中代表是“四小龙”和“四小虎”。而亚洲国家发展的飞快,自然是给经济“加了杠杆”,也就是高额负债,而且是美元负债。
索罗斯就发现了这个问题,他发现亚洲这些国家(地区)的货币都是不堪一击的,因为巨额外债加上空荡荡的外汇储备,亚洲这些国家根本没有还手之力。
索罗斯当然猜对了,于是他开始做空新兴经济体的货币(从泰国开始),给亚洲主要国家(地区)带来了巨大的冲击,直接引爆了货币危机,最终带来了震撼的亚洲金融危机。
金融危机期间,受到影响最大的经济体有:泰国,短期贬值一倍;韩国,短期贬值一倍;印尼,贬值六倍。
很多人觉得索罗斯是亚洲金融危机的罪魁祸首,其实畸形的经济发展和无节制的货币超发才是货币危机真正的罪魁祸首,索罗斯只不过是敢于拆穿“皇帝的新衣”的一个普通人罢了。
而亚洲金融危机其实还“带崩”了一个很大的国家,俄罗斯。
三、俄罗斯,1998、2014
俄罗斯的卢布危机其实已经有很多次了,甚至在刚过去的2018年,卢布也贬值了20%。
从卢布的图表中可以看出,如果这张图倒过来看的话,卢布的走势就是一个标准的山寨币“归零”的走势:


苏联刚解体的时候,卢布就有一次大幅的贬值。(在图里的1996年前的那一部分),因为社会主义转向资本主义的阵痛期,俄罗斯实行了“休克疗法”,事实证明并不奏效,给俄罗斯带来了一场非常惨的恶性通货膨胀。
而到了1998年,俄罗斯宣布卢布贬值,卢布崩溃。再加上俄罗斯宣布“不还债了”,连锁反应导致经济的彻底崩溃,俄罗斯缓了好久都没缓过来,直到普京大帝的到来。
2014年则是因为被石油制裁,直接导致了卢布的崩溃。相信大家还有印象,前几年有一阵子大家都掀起了去俄罗斯买东西的热潮,比如iPhone手机,因为卢布的贬值导致俄罗斯的iPhone比国内的还便宜了一倍。当然,后来没过多久苹果就大涨价了。
这就是货币危机的威力,只要汇率出现问题,你生活中所需的东西也会立即出现问题。(尤其是粮食依赖进口的,会造成根本性的民生问题,因为柴米油盐的狂涨对人民的伤害最重)。
或许经济一直不景气,贫富差距越来越大,也是老毛子不想奋斗只爱喝酒的原因吧?
四、阿根廷、土耳其、巴西等几十个国家,2018.
其实除了以上说的这几个典型之外,还有最近几年的阿根廷、土耳其、巴西等等国家(在近5年发生货币危机的几十个国家之中),也因为货币危机导致经济问题频发,债务危机和小型金融危机天天都在敲门。
阿根廷其实在2002年的时候就出现了一次货币危机,但是那是由债务危机引起的,姑且不谈。而最近几年,阿根廷的货币贬值情况是5年5倍(0.12贬值到0.023):


土耳其也并没有好到哪去,过去五年时间货币贬值了近3倍。
“新兴”经济体在过去的几年时间里,不断地发生货币危机,实则是通过法币的贬值来将上层的经济压力释放给了普通群众,使得经济结构可以维持下去罢了。
最惨总是人民呀。
另外,我看到了有些文章,也在讲中国的货币可能存在的危机,这个应该不能展开多讲,发一张图,大家能体会就体会,不能的话就当无事发生吧,毕竟,人民币还是挺稳的。


以上,聊了聊货币危机。主要目的是想让大家了解到,虽然我们目前的经济体量和国家实力可以保障我们很难发生货币危机,但是事实是:除了美元、日元、欧元和人民币之外,这个世界的其他地方随时都有发生货币危机的可能,毕竟他们之中的四分之一(或更多)正在发生货币危机。
最后,为什么货币危机我们有了解的意义?
因为每一次货币危机的发生,都是比特币最好的广告。

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